bedarfsgerechte Konzepte

Was passt zu Ihnen?

Bulle

Optimist - glaubt an steigende Börsenkurse, sieht mehr Chancen als Risiken.

Bär

Pessimist - glaubt an fallende Börsenkurse, sieht mehr Risiken als Chancen.

Sparschwein

Der Sicherheitsbewusste - scheut Chancen und Risiken, akzeptiert niedrige Renditen.

Unsere Vorgehensweise

Wir beraten nach dem neuen Gesetz zur Novellierung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrechts.

1. Analyse mit Kundenprofil

In einem ersten persönlichen Gespräch analysieren wir die Finanzsituation, die Ziele und Wünsche sowie die Risikoneigung und Renditeerwartung unserer Mandaten. Danach erstellen wir ein Kundenprofil, das wir mit der Beratungssoftware des Marktführers Fundsaccess erstellen.

2. Erstellung eines professionellen Anlagevorschlags

Auf Basis des Kundenprofils und unserer Kapitalanlagestrategie erstellen wir einen Anlagevorschlag.

Dabei prüfen wir auch mögliche Vorteile für unsere Mandanten durch

die Nutzung von staatliche Förderungen.
günstige Finanzierung der eigenen Immobilie.
die Optimierung bestehenden Immobilien-Finanzierungen (z.B. für das Eigenheim).

Zu unserer Kapitalanlagestrategie gehören die folgenden Anlageklassen:

3. Präsentation des Anlagevorschlags

Das Kundenprofil und unseren Anlagevorschlag präsentieren wir in einem zweiten Gespräch unseren Mandanten. Nachdem wir mit unserem Mandanten die Umsetzung des Vorschlags bzw. des Anlagekonzeptes abgestimmt haben, bereiten wir in unserem Büro die Umsetzung vor.

4. Umsetzung des Konzeptes

In einem weiteren Gespräch setzen unsere Mandanten das Konzept in Verträge und Anträge um. Ferner werden die Gespräche protkolliert.

Unsere Mandanten haben Anspruch auf eine regelmäßige Betreuung und Beratung nach Vertragsabschluss.

Konzepte für den Ruhestand

Auch eine staatlich geförderte Vermögensbildung für das Alter bzw. eine Ruhestandsplanung liegt uns auch am Herzen. Hier stehen uns ebenfalls eine Vielzahl von Anbietern und Produkten wie zum Beispiel Renten- oder Kapital-Lebensversicherung und Bausparen zur Verfügung.

Wir prüfen auch, welche staatlichen Förderungen für sinnvoll sind, um eine Altersarmut zu vermeiden. Zu den staatlichen Förderungen gehören unter anderem: